Maîtrise des informations collectées
Vérifiez chaque nouvelle information
Pour chaque information obtenue, prenez le temps de vérifier ce que l’on vous transmet : coordonnées d’une personne, adresse de paiement et/ou de livraison, validité du paiement, etc. Il faut pouvoir vous assurer de l’authenticité de vos interlocuteurs dans le but de pouvoir détecter le plus tôt possible la fraude.
Pour tout changement transmis par téléphone ou par mail, il est impératif de contrôler la véracité de ces informations auprès de vos collègues. N’hésitez pas à contacter le donneur d’ordre de l’entreprise qui demande le changement via un contact, téléphonique ou email, sécurisé et vérifié ; ainsi que le fournisseur en cas de changement de RIB pour vous assurer de la validité de la demande.
Prenez le temps également de vérifier l’origine des appels entrants, l’exactitude des adresses mails et des adresses IP le cas échéant. Par exemple, regardez attentivement les adresses mails au niveau de chaque lettre et de la terminologie en « .com » ou « .fr ».
Protégez les informations de vos clients et fournisseurs
Au sein de votre entreprise, il est nécessaire de tenir à jour les informations concernant vos clients et vos fournisseurs. Pour ce faire, vous devez vous constituer une base clients-fournisseurs complète, en recoupant régulièrement les informations de contacts et de coordonnées bancaires. Sans cette base, la fraude est plus facile et moins détectable.
Afin de sécuriser vos flux financiers et d’éviter notamment les fraudes aux prélèvements SEPA, vous pouvez établir une liste blanche, à savoir une liste de tous vos fournisseurs autorisés à vous prélever, qui sera créée uniquement à partir des informations présentes dans les libellés des relevés de compte. Ainsi, lorsqu’un prélèvement sera fait par un fournisseur non indiqué dans la liste ou dont le libellé ne contient pas les éléments inscrits sur cette même liste, votre solution de communication bancaire sera en capacité de vous envoyer une alerte. Ce sera alors à vous de décider s’il est valide ou s’il faut le bloquer.
À savoir
Vous pouvez aussi vérifier les données par Internet au travers des moteurs de recherches : simple mais relativement efficace.
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