Les besoins
La mise en place de la régionalisation de la fonction finances des CCI territoriales Grand Hainaut, Grand Lille, Artois et Côte d’Opale a été l’élément déclencheur pour revoir ou refondre notre gestion de trésorerie. Pour clairement définir nos besoins, nous avons commencé par recenser les différents dispositifs bancaires existants : communication bancaire en EBICS et internet sur les sites bancaires.
Notre volonté était d’harmoniser les pratiques bancaires dans le cadre de la mise en place d’un modèle unique. Nous souhaitions que le système bancaire soit simple et surtout utilisable sur des sites distants.
L’installation
La mise en place du protocole bancaire a été réalisée pour chacune des CCI de la région Nord-Pas-de-Calais. Avec la création de la CCI régionale des Hauts-de-France un an plus tard, ce protocole a été revu. Concernant les accès et les clés TOKEN, dix personnes sont concernées : des trésoriers et trésoriers adjoints élus de chaque CCI.
Une démarche a été réalisée dans chaque banque de chaque CCI. Le but ? Obtenir les contrats EBICS TS dans lesquels étaient indiquées les données nécessaires au paramétrage dans les solutions E-Finances. La dernière étape de l’installation a été l’affectation de chacun des trésoriers aux comptes bancaires correspondants. Globalement, la mise en place de la solution s’est bien déroulée.
Les atouts
Nous avons identifié deux points forts :
- Centralisation. La centralisation de l’ensemble des virements de trésorerie.
- Sécurisation. La sécurisation de tous nos flux financiers.
Le suivi
Nous entretenons de très bonnes relations avec E-Finances. L’équipe est très disponible et très réactive pour solutionner d’éventuels problèmes (liés essentiellement à des clés défectueuses ou à des fichiers non conformes aux normes SEPA).
En conclusion
Le projet s’est très bien déroulé, nous n’avons rencontré aucune difficulté particulière. Il existe tout de même un point d’amélioration : nous aurions pu anticiper davantage la mise en place du protocole afin d’éviter les allers-retours vis-à-vis des banques.
« L’ensemble de nos virements de trésorerie est désormais centralisé. »
